Nos prestations
Opportunités financières et solutions de placement
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Clubs Deals Immobiliers et Private Equity
Depuis près de 20 ans, par le biais de fonds spécialisés ou de clubs deals réunissant de petits groupes d’investisseurs, nous avons développé notre propre expertise. Nous mettons en relation des investisseurs privés désireux de diversifier intelligemment leurs actifs et des entreprises cherchant à étoffer leurs fonds propres.
En immobilier, nous intervenons plus particulièrement sur des apports de fonds propres et quasi fonds propres pour des investissements premium offrant les meilleurs potentiels de valorisation.
Pour l’investisseur, ce type d'investissement est synonyme de :
- performances financières
Bon à savoir
- dé-corrélation avec les marchés financiers
- de diversification patrimoniale -
Produits structurés
Un produit structuré est un instrument financier qui, en contrepartie d'un risque en capital et d'une limitation des gains en cas d'envolée des marchés financiers, vise des performances de 5% à 15%.
Généralement ces produits offrent à terme des garanties de capital contractuelles, totales ou partielles.
Construits spécifiquement pour certains investisseurs ou sélectionnés par notre cabinet sur le marché en fonction des opportunités, ces produits s'inscrivent à merveille dans un contrat d'assurance vie.
Ils peuvent également être un très bon outil de diversification pour un portefeuille de titres et de fonds, ainsi que pour la gestion d'une trésorerie de moyen terme.
Bon à savoir -
Produits de trésorerie pour personnes morales
Le niveau actuel des taux d’intérêt représente un casse tête pour tout trésorier d’entreprise ou tout gérant de société confronté à la gestion de la partie stable de sa trésorerie. L’appui d’un expert indépendant, observateur et analyste des solutions de placements offertes par le marché, devient une nécessité pour optimiser la rémunération des ses liquidités.
De la création sur-mesure de produits structurés avec protection de capital, à la souscription de contrats de capitalisation à capital garanti, en passant par le recours à des OPCVM adaptés aux problématiques de trésorerie, toute une palette de solutions performantes sont à la disposition de nos clients dirigeants.
Bon à savoir -
Défiscalisation "Girardin"
Le principe de la loi Girardin repose sur un mécanisme d'incitation fiscale à l'investissement productif Outre Mer.
Acteur depuis 25 ans de ce marché en tant que monteur, puis distributeur, nous sommes particulièrement bien introduits pour obtenir les meilleures solutions pour nos clients.L'instauration en 2018 du Prélèvement à la Source et en 2019 du Crédit d'Impôt de Modernisation du Recouvrement (CIMR) ne change en rien les possibilités de défiscalisation en Loi Girardin. Pour l'investisseur, ou plutôt, pour le contribuable fortement imposé, un investissement fait en 2022 déclenchera une restitution d'impôt en septembre 2023.
Exemple :
Bon à savoir
Contribuable ayant un impôt de base de 35.000 €
Versement de fonds en 2022 dans une SAS bénéficiant d'un agrément fiscal + honoraires d'intermédiation : 30.000 €
Restitution d'impôt en septembre 2023 : 33.600 €
Gain net : 3.600 €
Rentabilité des fonds versés : 12% -
Assurance vie haut de gamme luxembourg
Le Luxembourg, par son environnement juridique unique en Europe, devient pour les patrimoines privés significatifs un outil patrimonial incontournable.
Le réglementation française n’est en effet pas applicable aux compagnies d’assurance-vie établies au Luxembourg, dont l’autorité de surveillance est le CAA (Commissariat aux Assurances). Le dispositif de protection spécifique des souscripteurs de contrats d’assurance-vie émis au Luxembourg, le fameux triangle de sécurité, établit une séparation entre l’assureur, le dépositaire et le gestionnaire. Les primes inscrites dans les livres du dépositaire sont ainsi séparées des fonds propres de la compagnie d’assurance. Cette construction originale et unique en Europe rend la créance du souscripteur « super privilégiée ».
Autre point réglementaire, Le Luxembourg apporte le principe de la portabilité du contrat (très utile en cas de changement de pays de résidence) ainsi qu'un régime fiscal favorable aux impatriés.Un atout complémentaire à mettre à l’actif des contrats luxembourgeois : les outils de gestion.
La palette d’outils de gestion qu’offre le Luxembourg permet de diversifier ses actifs sur des solutions parfois inaccessibles en France.
Produits structurés
Titres cotés ou non-cotés
Fonds alternatifs
Fonds immobiliers
FCPR, …Des solutions de gestion sur-mesure sont aussi au menu avec les FID, FIC et FAS.
Bon à savoir
Stratégies patrimoniales & fiscales
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Conseil en stratégies patrimoniales & fiscales
En matière de stratégie patrimoniale le sur-mesure doit être la règle.
Vous connaître permet de vous conseiller au mieux de vos intérêts. Notre démarche consiste à bien comprendre votre situation, vos attentes, votre relation au risque, à connaître vos objectifs et priorités.
Dans ce cadre, nous travaillons avec vous pour construire votre stratégie patrimoniale et fiscale en procédant généralement en 2 temps :
- diagnostic et pré-analyse de la situation à l’oral,
- sur devis, rédaction et présentation d’une étude patrimoniale.Outre la définition et la rédaction de votre stratégie personnelle, notre mission consiste aussi à vous assurer un suivi rigoureux des préconisations.
Avec notre réseau d'experts nous pouvons vous accompagner de manière transversale en droit, fiscalité, immobilier, finances, transmission d’entreprise, successions et donations…
NOUS CONTACTER POUR ENTAMER UNE RÉFLEXION SUR VOTRE STRATÉGIE PATRIMONIALE
Bon à savoir -
Accompagnement dans la cession d'entreprise
Une transmission d’entreprise réussie et une transmission d’entreprise préparée et anticipée.
Avec nos partenaires ingénieurs patrimoniaux de chez Fidroit, nous proposons un check-up complet des opérations à mener ou des vérifications à faire, année par année, jusqu’à la cession elle-même, voire au-delà.Les questions à résoudre sont nombreuses :
• Que faut-il faire en amont ?
• Comment gérer le cas de l'immobilier d'entreprise ?
• A quel moment mettre en œuvre les techniques usuelles d'apports ou de donation avant cession ?
• Quelles sont les solutions concrètes pour limiter ses impositions l'année fatidique ?
• Que doit-il également faire l'année qui précède et l'année qui suit ?
• Comment gérer les effets fiscaux décalés tels la CSG déductible ou les compléments de prix ?L’expérience des nombreux dossiers que nous avons accompagnés depuis des années, nous confortent dans notre vision d’une ingénierie qui se veut pragmatique, sécurisante et performante.
Bon à savoir
Suivi des placements gérés en interne
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Conseil en gestion de placements financiers
La gestion des actifs financiers est au coeur du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP). Dans un environnement de plus en plus complexe par la multitude de produits financiers disponibles et la nécessité pour les clients privés de pouvoir gérer et encadrer les risques, le statut réglementé de Conseil en Investissement Financier (CIF) doit répondre à un double défi :
- la maîtrise des risques financiers,
- la recherche de performance.En partenariat avec un bureau de recherche indépendant, nous assurons une veille permanente du marché de l'investissement et nous nous entretenons régulièrement avec les acteurs de la gestion d'actifs pour dénicher et suivre les meilleures offres et opportunités financières.
Le choix de la ou des solutions se fait en totale concertation avec nos clients. Les échanges sont constructifs et pédagogiques afin que les décisions soient prises en toute connaissance de cause.
Dans l'espace ACCÈS PRIVÉ, nos clients peuvent visualiser et suivre l’ensemble de leurs placements gérés en interne.
En matière de gestion d’actifs, la communication est essentielle pour suivre et comprendre un environnement en constante évolution. Nous sommes disponibles pour échanger aussi souvent que nécessaire et nous enrichissons la réflexion de nos clients par des mails d’informations financières portant sur les solutions financières, les opportunités, les tendances, les options de gestion, …
Bon à savoir
Suivi et conseils de vos autres placements
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Conseils en allocation d'actifs pour portefeuilles "externes"
La mission de conseil en allocation d’actifs portant sur des placements gérés en externe a pour objectif de rendre cohérents les choix de gestion pour un portefeuille multi-bancarisé, et aussi pour éviter la mise en place de produits financiers inutiles ou inappropriés.
Pour cette mission les honoraires sont définis à l’avance, en fonction du montant des actifs à superviser.
Pour faciliter le suivi des placements gérés en externe, nous investissons dans des outils informatiques d’agrégation de comptes afin que nos clients disposent d’une vision globale de leurs actifs et de leurs performances.
Bon à savoir