Nos prestations
Opportunités financières et solutions de placement
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Clubs Deals Immobiliers et Private Equity
Le club deal est une solution d’investissement sur mesure qui permet à un cercle restreint d’investisseurs de financer ensemble un projet à fort potentiel : entreprise, immobilier, production audiovisuelle, etc.
Réservé à des profils qualifiés (investisseurs privés, family offices, dirigeants), ce modèle offre un cadre flexible, une sélection rigoureuse des projets, et une liberté totale de décision : vous choisissez les opérations dans lesquelles vous souhaitez vous engager.
Bon à savoir -
Produits structurés
Un produit structuré est un instrument financier qui, en contrepartie d'un risque en capital et d'une limitation des gains en cas d'envolée des marchés financiers, vise des performances de 5% à 15%.
Généralement ces produits offrent à terme des garanties de capital contractuelles, totales ou partielles.
Construits spécifiquement pour certains investisseurs ou sélectionnés par notre cabinet sur le marché en fonction des opportunités, ces produits s'inscrivent à merveille dans un contrat d'assurance vie.
Ils peuvent également être un très bon outil de diversification pour un portefeuille de titres et de fonds, ainsi que pour la gestion d'une trésorerie de moyen terme.
Bon à savoir -
Produits de trésorerie pour personnes morales
Le niveau actuel des taux d’intérêt représente un casse tête pour tout trésorier d’entreprise ou tout gérant de société confronté à la gestion de la partie stable de sa trésorerie. L’appui d’un expert indépendant, observateur et analyste des solutions de placements offertes par le marché, devient une nécessité pour optimiser la rémunération des ses liquidités.
De la création sur-mesure de produits structurés avec protection de capital, à la souscription de contrats de capitalisation à capital garanti, en passant par le recours à des OPCVM adaptés aux problématiques de trésorerie, toute une palette de solutions performantes sont à la disposition de nos clients dirigeants.
Bon à savoir -
Défiscalisation "Girardin"
Le principe de la loi Girardin repose sur un mécanisme d'incitation fiscale à l'investissement productif Outre Mer.
Acteur depuis 25 ans de ce marché en tant que monteur, puis distributeur, nous sommes particulièrement bien introduits pour obtenir les meilleures solutions pour nos clients.L'instauration en 2018 du Prélèvement à la Source et en 2019 du Crédit d'Impôt de Modernisation du Recouvrement (CIMR) ne change en rien les possibilités de défiscalisation en Loi Girardin. Pour l'investisseur, ou plutôt, pour le contribuable fortement imposé, un investissement fait en 2022 déclenchera une restitution d'impôt en septembre 2023.
Exemple :
Bon à savoir
Contribuable ayant un impôt de base de 35.000 €
Versement de fonds en 2022 dans une SAS bénéficiant d'un agrément fiscal + honoraires d'intermédiation : 30.000 €
Restitution d'impôt en septembre 2023 : 33.600 €
Gain net : 3.600 €
Rentabilité des fonds versés : 12% -
Assurance vie haut de gamme luxembourg
Le Luxembourg, par son environnement juridique unique en Europe, devient pour les patrimoines privés significatifs un outil patrimonial incontournable.
Le réglementation française n’est en effet pas applicable aux compagnies d’assurance-vie établies au Luxembourg, dont l’autorité de surveillance est le CAA (Commissariat aux Assurances). Le dispositif de protection spécifique des souscripteurs de contrats d’assurance-vie émis au Luxembourg, le fameux triangle de sécurité, établit une séparation entre l’assureur, le dépositaire et le gestionnaire. Les primes inscrites dans les livres du dépositaire sont ainsi séparées des fonds propres de la compagnie d’assurance. Cette construction originale et unique en Europe rend la créance du souscripteur « super privilégiée ».
Autre point réglementaire, Le Luxembourg apporte le principe de la portabilité du contrat (très utile en cas de changement de pays de résidence) ainsi qu'un régime fiscal favorable aux impatriés.Un atout complémentaire à mettre à l’actif des contrats luxembourgeois : les outils de gestion.
La palette d’outils de gestion qu’offre le Luxembourg permet de diversifier ses actifs sur des solutions parfois inaccessibles en France.
Produits structurés
Titres cotés ou non-cotés
Fonds alternatifs
Fonds immobiliers
FCPR, …Des solutions de gestion sur-mesure sont aussi au menu avec les FID, FIC et FAS.
Bon à savoir
Stratégies patrimoniales & fiscales
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Un accompagnement structuré, confidentiel et sur mesure
La gestion patrimoniale ne peut être standardisée. Chaque situation est unique, chaque stratégie doit l’être également.
Notre démarche repose sur une connaissance approfondie de votre environnement personnel, professionnel et fiscal. À travers une approche rigoureuse, nous identifions vos objectifs, analysons votre rapport au risque et hiérarchisons vos priorités.
Une méthodologie claire, en deux étapes optionnelles :
1/ Diagnostic patrimonial oral, permettant de cerner les enjeux et d’orienter les premières pistes de réflexion.
2/ Réalisation d’une étude patrimoniale approfondie (sur devis), incluant recommandations personnalisées, projections et axes d’optimisation.Notre accompagnement ne s’arrête pas à la phase de conseil : nous assurons également le suivi opérationnel et l’ajustement des préconisations dans le temps, en fonction de l’évolution de votre situation ou du cadre fiscal et juridique.
Une expertise pluridisciplinaire
Grâce à notre réseau de partenaires (avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables, professionnels de l’investissement et de la transmission), nous vous accompagnons de manière transversale sur les thématiques suivantes :- Structuration et optimisation de patrimoine
- Fiscalité personnelle et professionnelle
- Investissements immobiliers et financiers
- Transmission de patrimoine
- Anticipation successorale et ingénierie de la donation📩 Contact
Bon à savoir
Vous souhaitez initier une réflexion stratégique sur votre patrimoine ?
Nous vous proposons un premier échange confidentiel, sans engagement.
Suivi des placements
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Expertise, indépendance et accompagnement sur mesure
La gestion des actifs financiers constitue l’un des piliers de notre approche patrimoniale. Dans un environnement marqué par la complexité croissante des produits et des marchés, notre statut de Conseil en Investissement Financier (CIF) nous engage à conjuguer maîtrise des risques et recherche de performance, en toute transparence.
Une sélection rigoureuse et indépendante
En collaboration avec un bureau de recherche indépendant, nous assurons une veille continue des marchés financiers. Cet écosystème dynamique nous permet d’analyser, comparer et suivre les stratégies de gestion les plus pertinentes, en lien direct avec les sociétés de gestion et les gérants d’actifs.Un processus de conseil collaboratif
Chaque recommandation est construite en concertation étroite avec nos clients, dans un cadre pédagogique et rigoureux. Nous privilégions des échanges clairs et structurés pour permettre une prise de décision éclairée, adaptée aux objectifs patrimoniaux et au profil de risque de chacun.Suivi personnalisé et communication continue
Nos clients disposent d’un espace ACCÈS PRIVÉ leur permettant de consulter en temps réel l’ensemble de leurs placements suivis en interne. Nous assurons également une communication proactive, à travers des points réguliers, mais aussi par l’envoi de lettres d'information financières dédiées : évolutions de marché, opportunités d’investissement, arbitrages recommandés, tendances de gestion…Notre engagement : vous offrir une gestion de qualité, indépendante, et toujours en lien avec vos ambitions patrimoniales.
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