Assurance vie, Compte titres, Contrat de capitalisation, PEA, PER, PEE, tous les portefeuilles méritent expertise, libre arbitre et accompagnement sur mesure

La gestion de portefeuille, pilier de notre accompagnement patrimonial
Notre statut de Conseil en Investissement Financier (CIF) nous engage à conjuguer maîtrise des risques, recherche de performance et transparence dans chacune de nos recommandations.

Une sélection rigoureuse, exercée en toute liberté de choix
En lien étroit avec un bureau de recherche externe, assurant une veille continue des marchés financiers et des sociétés de gestion, nous construisons et suivons les portefeuilles qui nous sont confiés avec exigence et discernement.
Nous identifions, comparons et sélectionnons les stratégies de gestion les plus pertinentes, en lien direct avec les gérants d’actifs les plus reconnus, dans le respect de notre libre arbitre et sans exclusivité.

Un processus de conseil structuré et collaboratif
Chaque recommandation est élaborée dans le respect du profil de chaque investisseur, en intégrant ses objectifs patrimoniaux et sa sensibilité au risque.
Nos échanges sont clairs, pédagogiques et structurés, pour permettre une prise de décision éclairée, alignée avec votre trajectoire patrimoniale.

Des solutions adaptées à chaque enveloppe
Cette approche est déclinable à travers différents véhicules d’investissement : contrats d’assurance-vie, comptes-titres, ou contrats de capitalisation, qu’ils soient français ou européens, notamment luxembourgeois, en fonction des objectifs et des contraintes propres à chaque situation.

Clubs Deals

Le club deal est une solution d’investissement sur mesure qui permet à un cercle restreint d’investisseurs de financer ensemble un projet à fort potentiel : entreprise, immobilier, production audiovisuelle, etc.

Réservé à des profils qualifiés (investisseurs privés, family offices, dirigeants), ce modèle offre un cadre flexible, une sélection rigoureuse des projets, et une liberté totale de décision : vous choisissez les opérations dans lesquelles vous souhaitez vous engager.

Conformément à la réglementation en vigueur, ces opérations ne peuvent faire l’objet d’une communication à caractère commercial ou promotionnel.
Pour connaître les opportunités disponibles à l’instant présent, nous vous invitons à prendre contact directement avec nous. Une information adaptée à votre profil et à votre situation pourra alors vous être communiquée, dans le respect des obligations réglementaires.

Assurance vie luxembourgeoise : l’excellence patrimoniale européenne

Plébiscité par les patrimoines privés significatifs, le contrat d’assurance vie luxembourgeois s’impose comme un outil de structuration et de diversification de premier ordre. Sa force réside dans un environnement juridique et réglementaire unique en Europe, garant d’une sécurité renforcée et d’une grande flexibilité.

Contrairement aux contrats français, ceux émis au Luxembourg relèvent du contrôle du Commissariat aux Assurances (CAA) et bénéficient du célèbre triangle de sécurité : une architecture exclusive qui sépare l’assureur, le dépositaire et le gestionnaire.
Les actifs sont isolés des fonds propres de la compagnie, et les créances des souscripteurs bénéficient d’un statut “super privilégié”, renforçant considérablement leur niveau de protection.

À cela s’ajoute un autre avantage réglementaire majeur : la portabilité internationale du contrat, précieuse en cas de mobilité géographique, ainsi qu’un régime fiscal favorable pour les impatriés.

Mais l’assurance vie luxembourgeoise séduit aussi par la richesse et la souplesse de ses outils de gestion. Elle ouvre l’accès à une large gamme d’actifs souvent inaccessibles dans les contrats français :

• Produits structurés
• Titres cotés et non cotés
• Fonds alternatifs, immobiliers ou de capital-investissement (FCPR, etc.)
• Fonds internes dédiés (FID), fonds d’assurance spécialisés (FAS), fonds internes collectifs (FIC) – pour des solutions de gestion totalement sur-mesure.

Un accompagnement structuré, confidentiel et sur mesure

La gestion patrimoniale ne peut être standardisée. Chaque situation est unique, chaque stratégie doit l’être également.

Notre démarche repose sur une connaissance approfondie de votre environnement personnel, professionnel et fiscal. À travers une approche rigoureuse, nous identifions vos objectifs, analysons votre rapport au risque et hiérarchisons vos priorités.

Une méthodologie claire, en deux étapes optionnelles :
1/ Diagnostic patrimonial oral, permettant de cerner les enjeux et d’orienter les premières pistes de réflexion.
2/ Réalisation d’une étude patrimoniale approfondie (sur devis), incluant recommandations personnalisées, projections et axes d’optimisation.

Notre accompagnement ne s’arrête pas à la phase de conseil : nous assurons également le suivi opérationnel et l’ajustement des préconisations dans le temps, en fonction de l’évolution de votre situation ou du cadre fiscal et juridique.

Une expertise pluridisciplinaire
Grâce à notre réseau de partenaires (avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables, professionnels de l’investissement et de la transmission), nous vous accompagnons de manière transversale sur les thématiques suivantes :

- Structuration et optimisation de patrimoine
- Fiscalité personnelle et professionnelle
- Investissements immobiliers et financiers
- Transmission de patrimoine
- Anticipation successorale et ingénierie de la donation

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Optimisation de la trésorerie d’entreprise

Le niveau actuel des taux d’intérêt, bien que revenu à des niveaux historiquement plus « normaux », constitue un véritable défi pour les dirigeants et trésoriers d’entreprise soucieux de valoriser la partie stable de leur trésorerie sans compromettre la sécurité de leurs liquidités.

Dans cet environnement exigeant, l’appui d’un professionnel expérimenté et à l’écoute du marché devient un atout décisif. Nous analysons en permanence les solutions disponibles pour concevoir des allocations sur-mesure, conciliant rendement, prudence et horizon de placement.

Qu’il s’agisse de produits structurés à protection de capital, de contrats de capitalisation sécurisés, ou de fonds monétaires et obligataires adaptés, nous mobilisons une large palette de supports éprouvés pour répondre aux problématiques spécifiques de nos clients dirigeants, avec rigueur, souplesse et efficacité.